Question 1

Wer erbt gemäss der gesetzlichen Erbfolge in der Schweiz?

Accepted Answer

Wenn kein Testament und kein Erbvertrag vorliegen, erben die Ehefrau oder der Ehemann sowie die Nachkommen oder die Eltern. Je nach Situation treten die nächsten Verwandten gemäss der gesetzlichen Erbfolge an deren Stelle. Die Konkubinatspartnerin oder der Konkubinatspartner sind in der gesetzlichen Erbfolge nicht vorgesehen. Sie können nur durch ein Testament oder einen Erbvertrag begünstigt werden. Erfahren Sie mit unserem Pflichtteilrechner kostenlos, wer in Ihrer Situation die gesetzlichen Erben sind und was Sie mit einem Testament bestimmen dürfen.

Question 2

Wer erbt den Pflichtteil und was ist die freie Quote?

Accepted Answer

Wenn Sie verheiratet sind oder in einer eingetragenen Partnerschaft leben, hat ihre Partnerin oder ihr Partner gesetzlich ein Anrecht auf einen Mindestanteil an Ihrem Erbe. Ebenso ihre direkten Nachkommen. Diesen Anteil nennt man Pflichtteil. Alles übrige ist die freie Quote (manchmal auch «verfügungsfreie Quote» genannt). Das ist der Teil Ihres Nachlasses, den Sie durch Ihr Testament einer beliebigen Person oder einer gemeinnützigen Organisation vermachen dürfen. Erfahren Sie, wem Sie einen Pflichtteil schulden und wie hoch Ihre freie Quote ist.

Question 3

Was ist ein Erbvertrag und wie unterscheidet er sich von einem Testament?

Accepted Answer

Der Erbvertrag ist verbindlich. Er wird durch eine Notarin oder einen Notar erstellt. Er kann nur notariell geändert werden und wenn alle am Vertrag beteiligten Personen der Änderung schriftlich zustimmen. Der Erbvertrag bietet die bestmögliche Sicherheit zur Regelung des Nachlasses. Nur mit einem Erbvertrag können Sie beispielsweise die gesetzlich geschuldeten Pflichtteile aufheben, sofern die betreffenden Personen den Erbvertrag unterschreiben. Ein Testament hingegen dürfen Sie jederzeit ergänzen oder neu schreiben.

Question 4

Wer sollte ein Testament schreiben?

Accepted Answer

Alle volljährigen Personen, die bestimmen wollen, wer nach ihrem Tod den Nachlass erben soll. Nur mit einem Testament oder Erbvertrag ist es möglich, die Konkubinatspartnerin oder den Konkubinatspartner zu begünstigen. Ebenso alle anderen Personen, die in der gesetzlichen Erbfolge nicht vorgesehen sind. Auch eine gemeinnützige Organisation wie das Schweizerische Rote Kreuz können Sie durch ein Testament begünstigen. Dies, indem Sie die Organisation als Erben aufführen oder ihr einen Teil des Nachlasses vermachen. Erbschaften und Vermächtnisse an gemeinnützige Organisationen sind in der Schweiz von der Erbschaftssteuer befreit.

Question 5

Wie erstelle ich ein rechtsgültiges Testament?

Accepted Answer

Das Testament muss von Ihnen selbst vom Anfang bis zum Ende handschriftlich mit Tinte oder Kugelschreiber verfasst sein. Setzen Sie als eindeutigen Titel «Testament», «Letztwillige Verfügung» oder «Letzter Wille» an den Anfang. Unerlässlich sind das Datum mit Ort und Ihre Unterschrift. Möchten Sie Ihr Testament später ändern oder ergänzen, setzen Sie unbedingt wieder das Datum und Ihre Unterschrift dazu. Schreiben Sie Ihr Testament eindeutig und widerspruchsfrei. Anstelle von Geldbeträgen können Sie auch Prozentsätze aufführen. Klären Sie vorher ab, wem Sie einen Pflichtteil schulden, denn Testamente, die den Pflichtteil verletzen, sind anfechtbar. Ein Testamentbeispiel und unseren Pflichtteilrechner finden Sie hier. Lassen Sie sich von einer Fachperson beraten, wenn Sie nicht sicher sind, oder bestellen Sie unseren kostenlosen Testament-Ratgeber.

Question 6

Was gehört in ein Testament?

Accepted Answer

Erbinnen und Erben festlegen: Sie können eine oder mehrere Personen sowie Organisationen benennen, die das Vermögen erben sollen. Das können Familienmitglieder, Personen aus dem Freundeskreis und wohltätige Organisationen sein. Die Erbquoten festlegen: Es ist möglich, die Anteile der einzelnen Personen oder Organisationen am Nachlass zu bestimmen. Beachten Sie dabei stets, wem sie einen Pflichtteil schulden. Beispielsweise können in einer Partnerschaft lebende Personen festlegen, dass die Nachkommen den Pflichtteil erhalten sollen und der überlebende Teil des Paares die freie Quote. Vermächtnisse und Legate ausrichten: Vermachen Sie Gegenstände, Wertschriften oder Geldbeträge an bestimmte Personen oder gemeinnützige Organisationen. Enterbung: Gemäss Schweizer Erbrecht muss es sehr schwerwiegende Gründe geben, um eine Person zu enterben, die Anspruch auf einen Pflichtteil hat. Lassen Sie sich von einer Fachperson beraten. Auflagen machen: Sie können bestimmte Bedingungen oder Auflagen festlegen, die eine Erbin oder ein Erbe erfüllen muss, um das Erbe zu erhalten. Zum Beispiel die Pflege eines Haustiers oder die Erhaltung eines Familienunternehmens. Willensvollstreckerin oder Willensvollstrecker festlegen: Das ist die Person, die unter behördlicher Aufsicht Ihren letzten Willen umsetzt und die Aufteilung des Vermögens überwacht. Beachten Sie, dass die Person dazu in der Lage sein sollte.

Question 7

Was ist der Unterschied zwischen den Begriffen Erbschaft, Vermächtnis und Legat?

Accepted Answer

Legat und Vermächtnis sind dasselbe. Eine Erbschaft umfasst den gesamten Nachlass einer verstorbenen Person, ein Vermächtnis nur einen Teil davon.  Eine Erbschaft bezieht sich somit auf den gesamten Nachlass und beinhaltet auch Verpflichtungen sowie allfällige Schulden. Ein Legat oder Vermächtnis ist ein bestimmter Geldbetrag oder Wertgegenstand, der im Testament oder im Erbvertrag vermacht wird. Besteht das Legat oder Vermächtnis aus einem Geldbetrag, werden zuerst alle Schulden und Pflichtteile erfüllt, bevor es ausgerichtet wird. Sie können nach Belieben einzelnen Personen wie auch einer gemeinnützigen Organisationen ein Vermächtnis hinterlassen.

Question 8

Wie hoch ist die Erbschaftssteuer in der Schweiz?

Accepted Answer

Eine anerkannte, gemeinnützige Organisation wie das SRK ist in der Schweiz von der Erbschaftssteuer befreit. Ansonsten sind die Steuersätze und die Freigrenzen der Erbschaftssteuer kantonal unterschiedlich geregelt. Das gilt auch für die Schenkungssteuer. Beerben oder beschenken Sie Ihre Ehefrau, Ihren Ehemann oder Ihre direkten Nachkommen, sind diese in der Regel von der Erbschaftssteuer und der Schenkungssteuer befreit. Daher sollten insbesondere Konkubinatspaare, die einander gegenseitig beerben möchten, unbedingt den Steuersatz in ihrem Wohnkanton für die Nachlassplanung abklären.

Question 9

Kann ich dem SRK meine Immobilie oder wertvolle Gegenstände vermachen?

Accepted Answer

Ja, das ist möglich. Sie können das SRK als Erben einsetzen oder ein Vermächtnis (Legat) ausrichten. Kontaktieren Sie uns, wenn Sie diesbezüglich Fragen haben.

Erkundigen Sie sich beim Roten Kreuz in Ihrem Kanton

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